Características
- Los servicios de SWIFT banco contiene tres operaciones, las cuales se pueden usar en conjunto o por separado dependiendo de las necesidades del Cliente.
- MT101: Mensaje enviado por el cliente con la información de pagos a terceros en moneda legal, generado en un formato estándar definido por SWIFT.
- MT940:Mensaje enviado por el banco que contiene el movimiento diario de una cuenta del cliente, generado en un formato estándar definido por SWIFT
- MT195:Mensaje enviado por el Banco, que contiene la información de los pagos a terceros rechazados por causal Banco o ACH y que fueron enviados por el cliente a través de mensajes MT101.
- MT199:Mensaje enviado por el cliente con la información de pagos, generado en un formato libre SWIFT.
Beneficios
El servicio consiste en utilizar la Red (Nube) de comunicación estándar como un canal alternativo para la transmisión y envío de información entre entidades para movimientos, pagos, rechazos, entre otros.
El servicio ésta enfocado a los clientes de las Bancas Corporativas y Oficial que requieran el servicio de SWIFT
El cliente debe realizar el trámite de solicitud del código BIC directamente con su proveedor SWIFT.
El cliente debe tener conexión a la red Swift ya sea implementando su propio Service Bureau o a través de un proveedor que le brinde la conexión y tener asignado un código BIC ante SWIFT.
Seguridad del producto
• Corroborar la información cargada en el archivo a fin de evitar inconsistencias.
• No difundir información sensible transmitida a través del servicio.
Antes de visitar las oficinas Banco
Planea la operación que vas a realizar antes de salir para el banco, por ningún motivo hables sobre el dinero que posees, ni comente tus planes, ni movimientos financieros que vayas a realizar. Solicita asesoría al Banco y utiliza las alternativas electrónicas para el manejo de efectivo. No realizes consignaciones o retiros de grandes sumas de dinero. Si es necesario, solicita un servicio especial de transporte
Durante tu visita en las oficinas Banco
Si observas personas con actitud inusual o sospechosa, informa de inmediato a la gerencia o a los funcionarios del Banco. Mantente siempre alerta cuando estés haciendo filas y alguien quiera entablar conversación. Hay delincuentes que se hacen pasar por empleados del Banco para engañar al usuario. Entrega tu transacción únicamente al cajero y sólo cuando llegue a la ventanilla. No recibas obsequios de personas extrañas. Si realizas un retiro en efectivo, no cuentes tu dinero en presencia de otras personas, ni lo hagas en voz alta. Guarda tu dinero en efectivo en diferentes sitios, en bolsillos secretos o donde no sea visible, nunca guardes en el mismo lugar tu dinero, tarjetas de crédito o débito y los documentos de identidad. Cuando realices retiros en efectivo, hazlo preferiblemente acompañado de una persona de tu confianza, que te pueda ayudar a advertir situaciones de riesgo. Al momento de realizar tu transacción observa si alguien a tu alrededor utilizar teléfonos celulares, esto puede ser un indicio de una situación sospechosa. Si al terminar tu estadía en las oficinas aborda un servicio de transporte público, identifica los datos del mismo e infórmalos a una persona de tu confianza. Evita la rutina en las rutas de desplazamientos y retorno a tu lugar de residencia y trabajo. En caso de emergencia, llama de inmediato a la Línea de Emergencia de la Policía (123 como proteger el producto).
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